Что такое схема Ponzi и почему вас это должно волновать?

ад-Мидбар
ад-Мидбар
ад-Мидбар
ад-Мидбар

Что такое схема Ponzi и почему вас это должно волновать?

Схемы Ponzi процветают с угрожающей скоростью благодаря росту технологий альтернативного финансирования. Данные Ponzitracker показывают, что инвесторы потеряли почти $ 60 млрд. По сравнению со схемами 800 Ponzi от 2008 до 2018. Но что такое схема Понци и как она работает?

Схема Ponzi - это инвестиционная афера, которая обещает неоправданно высокую прибыль инвесторам при минимальном риске или без риска. Схема вводит инвесторов в заблуждение, что они получают реальную инвестицию. Однако, правда заключается в том, что нет никаких инвестиций, а доход, выплачиваемый инвесторам, поступает от новых депозитов. Другими словами, деньги, полученные от нового инвестора, используются для урегулирования возврата, гарантированного старым инвесторам. 

Схемы Ponzi чем-то похожи на схемы пирамид в том, что они все поддерживают себя от депозитов. Тем не менее, схемы Пирамиды требуют, чтобы участники набирали новых членов, чтобы заработать деньги. Схемы Понци, с другой стороны, обычно маскируются под реальные инвестиции, и их трудно обнаружить неопытному глазу.

История схем Понци

Термин «схема Ponzi» восходит к ранним 1920, когда Чарльз Понци, итальянский мошенник, обманывал тысячи людей с помощью гениальной схемы заработка денег. Понзи пообещал своим клиентам вернуть 50% в течение дней 45 или 100% в течение дней 90, если они вложат деньги в его прибыльный бизнес, связанный с купонами для почтовых ответов.

Однако позже выяснилось, что Понци не зарабатывал деньги на бизнесе почтовых купонов, а вместо этого использовал депозиты новых инвесторов для выплаты ранним инвесторам. Позитивная атмосфера от платежей обычно привлекала новых инвесторов большими группами, следовательно, поддерживала схему более года.  

Роскошная жизнь Понзи вызвала подозрения у нескольких представителей СМИ, которые выразили сомнение в возможности заработка, о которой сообщил Понци. Количество депозитов уменьшилось с ростом подозрений, что привело к сокращению депозитов и в конечном итоге к краху схемы.  

Чарльз Понци был наконец арестован и приговорен за мошенническую схему. Термин схема Понци был принят и используется для обозначения аналогичных типов мошенничества.

Классический пример современных схем Понци

В начале 2009 года Берни Мэдофф, известный управляющий активами и бывший председатель фондовой биржи Nasdaq, признал себя виновным в управлении так называемой крупнейшей и известной в мире схемой Понци. 

По словам прокуроров, Мэдофф обманул клиентов 4800 огромными миллиардами долларов за период 64.8. Суд признал его виновным, приговорив его к максимальному сроку 20 в федеральной тюрьме. 

знаменитая схема Понци

Но как работала схема Понци? В 1960 Мэдофф основал инвестиционную фирму, известную как Bernard L. Madoff Investment Securities. Фирма была ведущим маркет-мейкером на Уолл-стрит, а также имела отдел управления инвестициями и консультирования. 

Подразделение по управлению активами собирало вклады от элитных инвесторов с обещанием доходности выше рыночной. Что поразило большинство финансовых аналитиков, так это то, что фирме Madoff удалось сохранить высокую доходность, несмотря на меняющиеся рыночные условия.

Но, как выяснилось позже, Мэдофф не инвестировал, а использовал депозиты новых инвесторов для выплаты обещанного дохода. Схема Madoff Ponzi стала очевидной, когда новые депозиты сократились, и у фирмы не было денег, чтобы заплатить старым инвесторам.  

Больше примеров схемы Понци 

Рост биткойнов и другие криптовалюты способствовали росту схем Понци в инвестициях, ориентированных на технологии. Эти виды мошенничества обещают инвесторам тысячи долларов прибыли в день при минимальных инвестициях всего в $ 250. 

Хорошим примером является Bitconnect, схема, которая обманула инвесторов на миллиарды долларов, заявив, что инвестирует для них деньги с доходом 1% ежедневно. Платформа заявила, что обладает мощным торговым ботом, который может спекулировать на криптовалютах с процентом выигрыша 99%. 

Однако позже выяснилось, что у Bitconnect не было такого торгового бота, и он использовал деньги с новых депозитов для выплат ранним инвесторам. Схема в конечном итоге рухнула, что привело к потере денег инвесторов в размере 1.5 миллиарда долларов. После падения Bitconnect появилось множество подобных платформ под названием криптовалютных торговых роботов. Эти роботы продолжают обманывать инвесторов туманными технологиями и нелепыми обещаниями. 

Схемы Ponzi против Схем Пирамиды

Как упоминалось выше, схемы Понци отличаются от схем пирамиды. Для справки, схема пирамиды включает в себя мошенника, требующего от инвесторов привлекать других инвесторов для получения прибыли. Заработок инвестора зависит от количества привлеченных им инвесторов.

Большинство схем Ponzi маскируют себя как многоуровневые маркетинговые компании. Тем не менее, их основное внимание уделяется набору новых членов за определенную плату. Они могут утверждать, что распространяют данный продукт, но обычно это второстепенная выставка.

Как и схемы Ponzi, схемы Pyramid в конечном итоге рушатся, когда к ним не присоединяются новые участники. 

Как избежать схем Понци 

Вы должны понимать ключевые характеристики схемы Понци, чтобы иметь возможность обнаруживать и избегать их. Первый серьезный признак заключается в том, что они быстро обещают неоправданно высокую прибыль при небольшом или нулевом риске. Во-вторых, гарантированная доходность является постоянной независимо от меняющихся рыночных условий.  

характеристики схемы Понци

Схемы Ponzi также, как правило, предоставляют расплывчатую информацию об их юридической регистрации. Проверка биографических данных, скорее всего, покажет, что они не регулируются. Более того, их консультанты по инвестициям или «эксперты» обычно не имеют лицензий и не имеют полномочий для предъявления.

Мошенничество также, вероятно, позволит избежать размещения информации об инвестициях на бумаге. Более того, они могут побудить вас пролонгировать инвестиции для получения более высокой прибыли.

Готовы начать?

Загрузить статью

Источник

Объявление дно
Объявление дно
Объявление дно
Объявление дно

БЕЗ КОММЕНТАРИЕВ